los principales accionistas y la gestión del conglomerado financiero

Artículo 3 Umbrales para determinar la calidad de conglomerado financiero 1 .

CL Financial es el mayor conglomerado del Caribe, de acuerdo?

En primer lugar , la definición y la determinación de la calidad de conglomerado financiero .

Las más importantes son las definiciones de conglomerado financiero y de sociedad financiera mixta de cartera .

información sobre las políticas estratégicas del conglomerado financiero , incluidas las adquisiciones y reestructuraciones importantes

La iniciativa para informar de la existencia del conglomerado podría corresponder , en principio , a las entidades que lo componen .

organización , gestión de riesgos y sistemas de control interno al nivel de conglomerado financiero

Cuando el conglomerado financiero esté encabezado por una sociedad financiera mixta de cartera , las normas sectoriales relativas a las operaciones intragrupo y a la concentración de riesgos del mayor sector financiero del conglomerado financiero se aplicarán al conjunto de este sector , incluida la sociedad financiera mixta de cartera .

Eliminan los obstáculos legales que impiden a las entidades de un conglomerado financiero intercambiar información .

El ejercicio de la supervisión adicional a nivel de conglomerado financiero no implicará de ninguna manera que las autoridades competentes desempeñen un papel de supervisión en relación con sociedades financieras mixtas de cartera , entidades reguladas de terceros países de un conglomerado financiero , así como con entidades no reguladas de un conglomerado financiero , consideradas individualmente .

situación financiera del conglomerado financiero , en especial en relación con la adecuación del capital , las operaciones intragrupo , la concentración de riesgos y la rentabilidad

la evaluación de la estructura , organización y sistemas de control interno del conglomerado financiero

Mientras tanto, los gobiernos belga, holandés y de Luxemburgo han parcialmente nacionalizado el conglomerado financiero europeo Fortis.

las sociedades financieras mixtas de cartera serán tratadas con arreglo a las normas sectoriales correspondientes al sector financiero más importante del conglomerado financiero .

Con respecto a la determinación específica de un conglomerado financiero segœn el apartado 13 del artículo 2 y el artículo 3 , el BCE estima que la propuesta podría establecer un procedimiento .

Cuando el conglomerado financiero sea un subgrupo de otro conglomerado financiero que cumpla los requisitos del primer párrafo , los Estados miembros podrán aplicar lo dispuesto en los artículos 5 a 13 únicamente a este último grupo y todas las referencias a los conceptos de grupo y de conglomerado financiero de la presente Directiva se entenderán como referencia a este grupo .

Los Estados miembros o las autoridades competentes interesadas exigirán que las entidades reguladas cuenten con procesos de gestión de riesgos y mecanismos de control interno adecuados , incluidos procedimientos de información y contables seguros , con el fin de determinar , medir , supervisar y controlar debidamente las operaciones intragrupo y la concentración de riesgos a nivel de conglomerado financiero .

Las entidades reguladas de un conglomerado financiero también tienen que cumplir las exigencias sobre la idoneidad de sus accionistas .

Las autoridades competentes responsables de la supervisión de entidades reguladas de un conglomerado financiero cooperarán estrechamente .

La Directiva establece diversos métodos técnicos para calcular la posición de solvencia de un conglomerado financiero .

procedimientos para la recogida de información de las entidades de un conglomerado financiero y la verificación de esta información

No solo con start ups

El BCE estima que al coordinador debería asignÆrsele un papel activo en la vigilancia del conglomerado financiero .

información sobre la evolución adversa de las entidades reguladas o de otras entidades del grupo que puedan afectar seriamente a las entidades reguladas

En muchos casos , los conglomerados financieros se gestionan sobre la base de los sectores en los que operan , lo cual no coincide totalmente con las estructuras jurídicas de los mismos .

La propuesta introduce una legislación comunitaria eficaz para abordar los problemas de supervisión de las operaciones intragrupo y la exposición al riesgo de los conglomerados financieros .

El establecimiento de la supervisión adicional de las entidades de crédito , las empresas de seguros y las empresas de inversión de un conglomerado financiero es una de ellas .

En todo caso , correspondería en œltima instancia a las autoridades competentes lograr el consenso respecto de la determinación de un conglomerado financiero .

cuando la entidad presente un interés insignificante en atención a los objetivos de la supervisión adicional de las entidades reguladas de un conglomerado financiero

A la espera de una mayor coordinación de la legislación comunitaria , los Estados miembros podrán fijar límites cuantitativos , o autorizar a sus autoridades competentes a fijarlos , o adoptar otras medidas de supervisión para lograr objetivos similares , en relación con las operaciones intragrupo y la concentración de riesgos a nivel de conglomerado financiero .

Los Estados miembros podrán autorizar a sus autoridades competentes a aplicar otros métodos que garanticen una supervisión adicional adecuada de las entidades de un conglomerado financiero .

Artículo 4 Ámbito de la supervisión adicional Al introducir nuevas normas sobre la supervisión adicional de las entidades reguladas que forman parte de un conglomerado financiero ( véase el artículo 1 ) , la Directiva establece una distinción según si la empresa matriz o el domicilio social del conglomerado financiero están situados en la UE o no , previendo un régimen distinto , equivalente en principio .

ii ) a la espera de una mayor armonización de las normas sectoriales , los requisitos de solvencia de cada uno de los sectores financieros representados en un conglomerado financiero estarán cubiertos por elementos de los fondos propios de conformidad con las normas sectoriales correspondientes

También se refieren a la cooperación y al intercambio de información entre las autoridades competentes encargadas de la supervisión de las entidades reguladas de un conglomerado financiero .

La Directiva establece requisitos de información y sienta un fundamento jurídico para que las autoridades de supervisión puedan recabar información acreditativa del cumplimiento de las normas relativas a la supervisión adicional de los conglomerados financieros y verificarla .

Cuando estas entidades forman parte de un conglomerado financiero , están sometidas a una supervisión prudencial adicional en la medida y de la manera que establece la Directiva .

Las autoridades competentes pertinentes deben disponer de los medios necesarios para obtener de las entidades que forman parte de un conglomerado financiero la información necesaria para llevar a cabo la supervisión adicional .

Para definir el tipo de operaciones y de riesgos , las autoridades competentes pertinentes tendrán en cuenta la estructura específica de grupo y de gestión de riesgos del conglomerado financiero .

Gota tras gota, el agua se puede juntar hasta hacer un lago.

Si las entidades reguladas de un conglomerado financiero no cumplen los requisitos establecidos en los apartados 2 a 5 , las autoridades competentes responsables de la supervisión de las entidades reguladas del conglomerado financiero se encargarán de que estas entidades y , en su caso , otras entidades del grupo adopten las medidas necesarias para rectificar la situación lo antes posible .

La UE ha estado en la vanguardia internacional de estos avances ( como se ha explicado , algunos de los mayores grupos financieros de la Unión son conglomerados ) y ha contribuido al trabajo y las recomendaciones del Foro conjunto del G 10 sobre conglomerados financieros .

Especifíquese qué medidas deberán adoptar las empresas para conformarse a la propuesta Las empresas deberán cumplir los requisitos en materia de solvencia ( el conglomerado financiero deberá estar suficientemente capitalizado ) , concentración de riesgos y operaciones intragrupo ( el conglomerado deberá aplicar políticas de gestión de riesgos adecuadas ) e idoneidad de la gestión .

Los Estados miembros o las autoridades competentes interesadas exigirán que las entidades reguladas o las sociedades financieras mixtas de cartera informen regularmente y , por lo menos anualmente , a la autoridad competente responsable de la supervisión adicional , de todas las operaciones intragrupo significativas y de cualquier concentración de riesgos significativa a nivel de conglomerado , de conformidad con las normas establecidas en el presente artículo y en el anexo II .

Precísese qué empresas resultarán afectadas por la propuesta de qué sectores Todas las entidades de crédito , empresas de seguros y de inversión que forman parte de un conglomerado financiero , así como sus empresas matrices constituidas en sociedades financieras mixtas de cartera .